Algemene voorwaarden (AVW)

van de ICM Investmentbank AG, Meinekestr. 26, 10719 Berlijn.

hierna „ICM“ genoemd

Stand: 30 mei 2022

1. Toepassingsgebied van en wijzigingen in deze AVW, de informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten met inbegrip van de uitvoeringsbeginselen, de aanwijzingen voor het plaatsen van orders en bijzondere voorwaarden voor individuele transactietypes.

1.1. Toepassingsgebied

Deze AV zijn van toepassing op de gehele zakelijke relatie tussen ICM en de cliënt. Daarnaast geldt de informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten, met inbegrip van de uitvoeringsbeginselen, de instructies voor het plaatsen van orders en de respectieve bijzondere voorwaarden voor afzonderlijke soorten activiteiten, bijvoorbeeld voor vermogensbeheer. De informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten, de instructies voor het plaatsen van orders en de bijzondere voorwaarden voor afzonderlijke soorten transacties kunnen afwijkingen van/aanvullingen op deze AVW bevatten. Deze AVW en de bijzondere voorwaarden voor individuele transactietypes en de instructies voor het plaatsen van bestellingen worden met de cliënt overeengekomen bij het sluiten van het contract. De informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten, met inbegrip van alle daarin vervatte informatie (bijvoorbeeld met betrekking tot de uitvoeringsbeginselen, de presentatie van mogelijke belangenconflicten, enz. ) worden voor het sluiten van het contract schriftelijk aan de cliënt meegedeeld en vormen, voor zover een contract met de cliënt tot stand komt, een onderdeel van het betreffende contract met de cliënt.

1.2. Wijzigingen

Wijzigingen van deze algemene voorwaarden, de informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten, met inbegrip van de uitvoeringsbeginselen, de instructies voor het plaatsen van orders en van de bijzondere voorwaarden worden uiterlijk twee maanden voor het tijdstip waarop zij van kracht worden schriftelijk aan de cliënt meegedeeld . Indien de cliënt in het kader van de zakelijke relatie met ICM een elektronisch communicatiekanaal is overeengekomen, bijvoorbeeld per e-mail, kunnen de wijzigingen ook langs die weg worden meegedeeld.

2. Vertrouwelijkheid van de zakelijke relatie en informatie

2.1. Vertrouwelijkheid van de zakelijke relatie

De contractuele relatie tussen ICM en de cliënt wordt gekenmerkt door vertrouwen. ICM is verplicht tot geheimhouding van alle cliëntgerelateerde feiten en evaluaties waarvan ICM kennis krijgt. ICM mag alleen informatie over de cliënt doorgeven indien dit wordt vereist door wettelijke bepalingen, andere wettelijke voorschriften of officiële bevelen , of indien de cliënt hiermee uitdrukkelijk heeft ingestemd.

2.2. Informatie

In beginsel verstrekt ICM geen informatie, tenzij ICM daartoe uitdrukkelijk door de cliënt is gemachtigd.

3. Aansprakelijkheid van ICM, doorgestuurde orde’rs, verstoring van de bedrijfsvoering en medeschuld van de cliënt

3.1. Aansprakelijkheidsbeginselen

ICM is aansprakelijk voor elke fout (opzet en grove schuld) van haar werknemers bij de uitvoering van haar verplichtingen. Voor zover ICM voor de uitvoering van haar taken gebruik maakt van andere personen, is ICM slechts aansprakelijk voor de zorgvuldige selectie daarvan. Voor zover bijzondere voorwaarden voor afzonderlijke soorten bedrijfsactiviteiten of andere overeenkomsten iets anders regelen, hebben deze regelingen prioriteit.

3.2. Doorgestuurde orders

Indien een order qua inhoud gewoonlijk van die’ aard is dat ICM een derde opdracht geeft de order uit te voeren, vervult ICM de order ook als zij deze in eigen naam aan de derde doorgeeft. In dat geval is de aansprakelijkheid van ICM beperkt tot de zorgvuldige selectie van de derde.

3.3. Verstoring van het bedrijf

ICM is niet aansprakelijk voor schade veroorzaakt door overmacht, oproer, oorlogshandelingen en natuurrampen of andere gebeurtenissen die zich buiten haar wil voordoen, (bijvoorbeeld staking, uitsluiting, verkeersstoring, soevereine handelingen) in Duitsland of in het buitenland.

3.4. Medeschuld van de cliënt

Indien de cliënt door verwijtbaar gedrag, bijvoorbeeld door schending van de mededelings- of medewerkingsplicht, heeft bijgedragen aan het ontstaan van de schade, bepalen de beginselen van de medeschuld in hoeverre ICM en de cliënt de schade moeten dragen.

4. Kennisgevings- en medewerkingsverplichtingen van de cliënt

4.1. Verklaringen van de cliënt

In het kader van de zakelijke relatie tussen ICM en de cliënt moet de cliënt alle verklaringen verstrekken, met name betreffende zijn identificatie, persoonlijke omstandigheden, kennis en ervaring, herkomst van middelen, de rekeninghouder, de uiteindelijke begunstigde, de vertegenwoordiger en zijn vertegenwoordigingsbevoegdheid, overeenkomstig artikel 63 (10), artikel 64 (3), (4) van de Duitse wet op de effectenhandel (WpHG), de artikelen 54 en 55 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/565, met het oog op de verificatie van de geschiktheid en alle verklaringen die nodig zijn voor de beoordeling van de classificatie van de cliënt en moet hij de overige informatie in het kader van het formulier voor de analyse van zijn persoonsgegevens onverwijld, naar waarheid en volledig verstrekken.

4.2. Kennisgevingsverplichtingen van de cliënt

De cliënt dient ICM onverwijld schriftelijk (ook elektronisch, indien elektronische communicatie is overeengekomen) in kennis te stellen van elke wijziging in zijn omstandigheden, met betrekking tot zijn eerdere gegevens, wijzigingen van naam, adres, verval of wijziging van volmacht of andere wijzigingen in de overeenkomstig artikel 4.1 afgelegde verklaringen.

4.3. Medewerkingsplichten van de cliënt

De cliënt moet alle kennisgevingen, verslagen, ontvangsten, afschriften, kennisgevingen van bewaarnemingsrekeningen, inkomensoverzichten, effectenafrekeningen- en andere afrekeningen van ICM of andere contractpartijen die betrokken zijn bij de uitvoering van de overeengekomen diensten van ICM in het kader van de contractuele relatie tussen ICM en de cliënt van ICM, bijvoorbeeld de bank die de rekening aanhoudt, de bewaarnemende bank, onmiddellijk op juistheid en volledigheid controleren. Eventuele bezwaren hiertegen moeten door de cliënt onverwijld – uiterlijk met een opzegtermijn van vier weken – schriftelijk aan ICM worden meegedeeld. Indien de cliënt dergelijke kennisgevingen niet of niet tijdig ontvangt, dient de cliënt ICM hiervan onverwijld schriftelijk op de hoogte te brengen.

5. Communicatie met de cliënt

Door het verstrekken van zijn e-mailadres verklaart de cliënt zich ermee akkoord dat de noodzakelijke communicatie tussen ICM en de cliënt, voor zover dit schriftelijk dient te gebeuren, per e-mail plaatsvindt, tenzij deze vorm van communicatie uitdrukkelijk bij wet is uitgesloten.

 6. Kosten, vergoedingen, commissies

De kosten, honoraria en provisies die voor de dienstverlening in rekening worden gebracht en die telkens tussen ICM en de cliënt worden overeengekomen, zijn degene die voortvloeien uit de respectieve vergoedingsovereenkomsten.

7. Begrenzingen van het verrekeningsrecht van de cliënt

De cliënt heeft alleen het recht om verrekeningen uit te voeren met de vorderingen van ICM als zijn vorderingen onbetwist of rechtsgeldig zijn vastgesteld. De verklaring betreffende een dergelijke verrekening kan alleen schriftelijk gebeuren.

8. Opzegging

8.1. Opzegging door de cliënt

De cliënt kan alle overeenkomsten met ICM te allen tijde schriftelijk opzeggen zonder een opzegtermijn in acht te moeten nemen, tenzij een looptijd of een afwijkende opzeggingsbepaling is overeengekomen.

8.2. Opzegging door ICM

ICM kan alle overeenkomsten met de cliënt schriftelijk opzeggen met inachtneming van een opzegtermijn van ten minste vier weken aan het einde van de maand, tenzij ICM ofwel het recht heeft van een buitengewone opzegging of wanneer een looptijd of een afwijkende opzeggingsbepaling is overeengekomen.

9. Beschikkingsrecht na het overlijden van de cliënt

Na het overlijden van de cliënt moet degene die de rechtsopvolging van de cliënt jegens ICM inroept, ICM een passend bewijs leveren van zijn erfrechtelijke aanspraken. Indien aan ICM een kopie of een voor eensluidend gewaarmerkt afschrift van de testamentaire beschikking (testament, erfovereenkomst) naast de bijbehorende akte van opening wordt overgelegd, kan ICM de persoon die daarin als erfgenaam of executeur-testamentair wordt aangewezen, als rechthebbende beschouwen, hem toestaan over de nalatenschap te beschikken en hem met name bevrijdend betalen. Dit geldt niet als ICM weet dat de daarin genoemde persoon niet beschikkingsbevoegd is (bijvoorbeeld als het testament wordt betwist) of als ICM hiervan door nalatigheid niet in kennis werd gesteld.

 10. Compensatieregeling

10.1. Compensatieregeling

ICM is door juridisch voorschriften onderhevig aan de Compensatieregeling van effectenhandelaren (EdW). De EdW is bereikbaar op: Compensatiefonds van effectenhandelaren, Behrenstr. 31, 10117 Berlijn – Mitte, telefoon 030 – 203699-5626, fax 030 – 203699-5630, e-mail: mail@e-d-w.de, Internet www.e-d- w.de.

10.2. Omvang van de compensatie

De omvang van de schadeclaim wordt bepaald overeenkomstig § 4 van de Wet op de beleggerscompensatie (AnlEntG) en is beperkt tot maximaal 20.000 euro. Er bestaat geen aanspraak op compensatie indien de deposito’s of gelden niet in de valuta van een EU-lidstaat of in euro luiden. Ook zijn bepaalde bedrijven/personen uitgesloten van mogelijke compensatie op grond van de AnlEntG. Ook vorderingen tot schadevergoeding tegen de instelling vallen niet onder de vordering tot schadevergoeding volgens de AnlEntG. Zie www.e-d-w.de voor nadere informatie.

11. Buitengerechtelijke geschillenbeslechting voor consumenten

11.1. Raad van Arbitrage

ICM is lid van het “Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e. V.” (Vereniging van onafhankelijke vermogensbeheerders in Duitsland) en neemt deel aan de procedure voor de beslechting van consumentengeschillen van de arbitragecommissie van het Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e. V. (Vereniging van onafhankelijke vermogensbeheerders in Duitsland). Daar heeft een cliënt die consument is (vgl. artikel 13 van het Duitse Burgerlijk Wetboek) de mogelijkheid om een beroep te doen op het arbitragebureau van de vereniging, VuVOmbudsstelle, Stresemannallee 30, 60596 Frankfurt am Main, http://vuvombudsstelle.de/ om een geschil met ICM te beslechten. U vindt hierover nadere informatie op de VuV-website op www.vuv.de of de Bovenstaande link. ICM zal de cliënt hierover op verzoek nadere informatie verstrekken.

11.2. Verzoek om arbitrage

Het verzoek om arbitrage moet schriftelijk (bijv. per brief, fax of e-mail) worden ingediend bij de VuV-ombudsman, Stresemannallee 30, 60569 Frankfurt, Duitsland, fax: +49 69 – 66055019, e-mail: contact@vuv- ombudsstelle.de.

12. Gegevensbescherming en toestemming voor het verzamelen, opslaan, verwerken en gebruiken van gegevens

12.1. In het kader van deze overeenkomst verzamelt ICM op basis van wettelijke voorschriften noodzakelijke persoonsgegevens van de cliënt en bewaart, verwerkt en gebruikt deze gegevens overeenkomstig de bepalingen van de Europese verordening inzake de gegevensbescherming (DSGVO) en de federale wet op de gegevensbescherming (BDSG). Als onderneming voor beleggingsdiensten is ICM wettelijk verplicht de persoonsgegevens te verzamelen, op te slaan, te gebruiken en te verwerken in overeenstemming met de Duitse bankwet (KWG), de Duitse wet op de effectenhandel (WpHG), de Duitse wet op het witwassen van geld (GwG) en talrijke andere voorschriften en kan zij de desbetreffende dienst aan de cliënt alleen leveren op basis van de aldus verzamelde, opgeslagen, verwerkte en gebruikte gegevens.

12.2. De cliënt stemt uitdrukkelijk in met het verzamelen, opslaan, gebruiken en verwerken van zijn persoonsgegevens die in het kader van deze contractuele relatie zijn verzameld. De cliënt kan deze toestemming te allen tijde intrekken. De herroeping moet schriftelijk gebeuren.

12.3. De cliënt heeft het recht ICM te allen tijde informatie te vragen over de door ICM verzamelde, opgeslagen, gebruikte en verwerkte gegevens. Dit verzoek om informatie moet schriftelijk worden gericht aan het verantwoordelijke kantoor bij ICM InvestmentBank AG – Data Protection Officer – Friedrichstr. 34, 40217 Düsseldorf, datenschutz@i-c-m.de.

12.4. De gegevens worden door ICM alleen gebruikt in verband met de uitvoering van het contract. In principe worden de gegevens niet aan derden doorgegeven, tenzij dit noodzakelijk is voor de uitvoering van deze overeenkomst (bv. aan de bewaarder en/of rekeninghouder), of als dit vereist is door andere normen of als dit op wettelijke basis aan ICM wordt opgedragen (bv. verzoeken om informatie van overheidsinstanties).

12.5. Bovendien gebruikt ICM de aldus verzamelde, opgeslagen en verwerkte gegevens om de cliënt te allen tijde te informeren over alle door ICM aangeboden diensten. De cliënt stemt uitdrukkelijk in met dit soort gebruik van gegevens. De cliënt kan te allen tijde schriftelijk bezwaar aantekenen tegen deze vorm van gegevensgebruik.

12.6. De persoonsgegevens die door ICM worden verzameld ten behoeve van de uitvoering van de overeenkomst worden opgeslagen voor de duur van de contractuele relatie en worden pas verwijderd na het verstrijken van de respectieve wettelijke bewaartermijnen, die ten minste 5 jaar bedragen.

12.7. Met betrekking tot de door ICM verzamelde persoonsgegevens heeft de cliënt het recht van informatie (art. 15 DSGV), het recht van rectificatie (art. 16 DSGV), het recht van verwijdering (art. 17 DSGV), het recht van beperking van de verwerking (art. 18 DSGV), het recht van bezwaar (art. 21 DSGV), het recht van gegevensoverdracht (art. 20 DSGV) en het recht om een klacht in te dienen bij de bevoegde toezichthoudende overheidsinstantie voor de gegevensbescherming (art. 77 DSGV).

13. Toepasselijk recht, taal, plaats van uitvoering en jurisdictie

13.1. Geldigheid van het Duitse recht

Op de zakelijke relatie tussen ICM en de cliënt is uitsluitend Duits recht van toepassing met uitsluiting van de bepalingen van het internationaal privaatrecht en met uitdrukkelijke uitsluiting van het Verdrag der Verenigde Naties inzake internationale koopovereenkomsten betreffende roerende zaken (CISG).

13.2. Taal

Op de zakelijke relatie tussen ICM en de cliënt is uitsluitend de Duitse taal van toepassing.

13.3. Plaats van uitvoering

De plaats van uitvoering voor alle diensten die uit hoofde van de zakelijke relatie tussen ICM en de cliënt verschuldigd zijn, is Berlijn.

13.4. Bevoegde jurisdictie

De bevoegde jurisdictie voor alle vorderingen die voortvloeien uit de zakelijke relatie tussen ICM en de cliënt, met inbegrip van deze AVW, de informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten, met inbegrip van de uitvoeringsbeginselen, de instructies voor het plaatsen van orders en de respectieve bijzondere voorwaarden voor afzonderlijke soorten transacties, is Berlijn, voor zover de contractant een handelaar, een rechtspersoon naar publiek recht of een bijzonder fonds naar publiek recht is.

13.5 Schriftelijke vormvereiste voor verklaringen van de cliënt

Voor zover de verklaringen van cliënten schriftelijk moeten gebeuren, wordt hieraan ook voldaan door een verklaring van de cliënt per e-mail.

13.6 Schriftelijke vormvereiste voor contractwijzigingen

Wijzigingen van deze AVW, de informatie over de effectenhandelsbank ICM InvestmentBank AG en haar diensten met inbegrip van de uitvoeringsbeginselen, de instructies voor het plaatsen van orders en van de respectieve bijzondere voorwaarden voor afzonderlijke soorten transacties moeten schriftelijk gebeuren (bijv. e-mail) om van kracht te worden. Dit geldt ook voor een wijziging van de schriftelijke vormvereiste zelf.

 14. Salvatorische clausule

Indien een bepaling van de overeenkomst geheel of gedeeltelijk nietig, ongeldig of onuitvoerbaar is of wordt, heeft dit geen invloed op de geldigheid van de overige bepalingen. De nietige, ongeldige of niet-afdwingbare bepaling wordt dan vervangen door een bepaling die beantwoordt aan de doelstellingen die door de partijen werden nagestreefd met de nietige, ongeldige of niet-afdwingbare bepaling voor zover dit juridisch toelaatbaar en mogelijk is. Hetzelfde geldt in geval van een lacune. De vervangende bepaling wordt dan geacht van meet af aan (of vanaf het tijdstip van de ongeldigheid, onwerkzaamheid of onuitvoerbaarheid) te zijn overeengekomen.

Stand: 30.05.2022