Clientes institutionales2018-01-25T10:07:16+00:00

¿CREE EN LOS ETF Y EN LAS ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN PASIVA?

Nosotros también Pero no constantemente y no en todas partes. Porque las estrategias basadas en ETF cubren solo el 50% de los bonos, por ejemplo. Debería hacer un mejor uso de esta oportunidad. ¿Quiere saber cómo? Haga clic aquí para ver el proceso de inversión usando bonos como ejemplo >>



FUNDACIONES

Fundaciones privadas y públicas se encuentran entre nuestros clientes.

¿Cómo actúa usted como comité de fundaciones en el campo de la tensión entre la orientación de valores y ganancias? ¿Cómo maneja su fundación en relación con la selección de productos de inversión y cómo maneja los riesgos de inversión? ¿Qué competencias fundacionales internas toman las decisiones y qué órganos supervisores supervisan las decisiones? ¿Se utilizan conocimientos externos para salvaguardar la independencia y mejorar la calidad?

Las fundaciones apenas tienen la oportunidad de invertir en su propia gestión activa de activos. Demasiado altos son los costos asociados en relación con el rendimiento alcanzable. Además, las soluciones internas carecen de la diversificación de la experiencia útil para lograr estrategias de inversión independientes. La mayoría de las fundaciones basan sus decisiones de inversión en tres aspectos:
• el objetivo de la preservación del capital
• una definición de clases de activos
• una definición de los parámetros de riesgo
La mayoría de las fundaciones consideran el objetivo de la preservación del capital como lo más importante.

Además del enfoque de gestión de activos independiente del grupo, ICM también otorga importancia internamente a los comités de inversión independientes y departamentales para garantizar la calidad del servicio. En principio, las actas de las reuniones de los comités de inversión proporcionan el más alto nivel de transparencia previa y posterior a la negociación y, por lo tanto, constituyen la base para reunir las oportunidades de inversión desarrolladas a nivel de la fundación. Como resultado, el comité de fundación se beneficia de informes óptimamente adecuados para el cumplimiento eficiente de las funciones del cuerpo regulador a nivel de la fundación.
• Uso específico del potencial para la realización de los propósitos de la Fundación
• Alta diversificación de cartera a través de cinco comités de inversión independientes
• Especificación de los requisitos básicos: objetivo – clases de activos – parámetros de riesgo
• Consideración de criterios sociales, ecológicos o éticos en el sentido del propósito de la fundación
• Oportunidades de mejora, especialmente con respecto a los mecanismos de control y monitoreo
• Cumplimiento de la responsabilidad de las obligaciones de la ley fundamental

Si bien a las tasas de interés típicas de la década de 1990, la preservación de los activos de la fundación aún se podía realizar mediante la inversión en valores de renta fija, una estrategia de inversión tan conservadora ya no es posible desde hace el cambio de milenio. A pesar de esta comprensión, la mayoría de las fundaciones hasta ahora no han repensado su comportamiento de inversión. Con sus estrategias de inversión comprobadas y centradas en la seguridad, muchas fundaciones ya no logran conciliar los objetivos de seguridad, preservación de los activos e ingresos suficientes para el bien común. En la situación actual del mercado, la preservación del capital de dotación solo se puede garantizar a través de una gestión activa de la cartera. La falta de aumento de los activos, por ejemplo, en cuentas que no generan intereses, es una posible violación de la obligación de mantener los activos.

Uso de una administración de cartera estratégica que defina y cumpla con una estrategia de inversión. Estas dos herramientas son medidas apropiadas para participar de manera activa y persistente en su inversión y, en particular, incluyen medidas tales como la relación de pago de administración de efectivo para optimizar la inversión.

Buscamos un enfoque de inversión oportunista. Solo los instrumentos financieros líquidos son seleccionados en una orientación internacional. La garantía continua de calidad por parte de los comités de inversión orientados a la clase de activos individual asegura la composición lógica de las posiciones estratégicas.

El ajuste dinámico de las ponderaciones en sectores, como acciones a bonos y diversas áreas económicas, da como resultado una cartera ajustada de forma coherente y ajustada al riesgo. Por lo tanto, las definiciones de los objetivos no solo se cumplen en el momento de entrar en una gestión de riesgos activa, sino que también garantizan el cumplimiento de los parámetros acordados en el período posterior.

El ICM InvestmentBank se enfoca en los bonos corporativos como una inversión base para cumplir con los requisitos de la fundación. En Alemania, esta oferta define una cierta posición única, ya que la fundación recibe acceso a bonos desde tan solo 250,000 EUR, que de otro modo solo serían accesibles para clientes institucionales debido a la denominación mínima. Nuestras carteras de bonos hechas a medida, estrictas para el perfil de la fundación, solo se pueden comparar en su extensión a millones de carteras de casas grandes.

Para el control de riesgos, los procedimientos del proceso de inversión y los parámetros de la cartera se concilian constantemente en sus parámetros. Tanto el monitoreo de límites en valores individuales, como las medidas de control granular en su dependencia e impacto se evalúan y comparan con los objetivos. Todas las posiciones de cartera se actualizan en términos de nueva información cualitativa (por ejemplo, números corporativos y mensajes) y cuantitativa (por ejemplo, cambios de liquidez, comportamiento de acumulación).

Cuando contrata una institución para administrar sus activos, no solo son importantes los objetivos estratégicos, sino también la forma en que la posición se relaciona con otros “puestos estratégicos de gestión de activos”. Nuestra gestión de riesgos ajustada dinámicamente también tiene en cuenta estos riesgos cuantitativos. Concedemos gran importancia a la asignación de posiciones bien seleccionadas y diversificadas a la cartera de la fundación, que no están en manos de grupos desproporcionadamente grandes (riesgo de acumulación). Con nuestro enfoque de estrategia, no obtendrá una cartera de “todos”, sino un valor agregado real. El trabajo de investigación continuo que busca “buenos riesgos” es apreciado por nuestros inversores institucionales y privados.

PROCESO DE INVERSIÓN, DIVISAS DE INTERÉS DEL CLIENTE, INCENTIVOS DE REMUNERACIÓN, DONACIONES Y PROTECCIÓN DE INVERSIÓN

El ICM adopta medidas de prevención para evitar cualquier conflicto de intereses, que el regulador y una empresa de revisores revisa anualmente para determinar su idoneidad. Además, el departamento de Compliance con sus tres collaboradores garantiza el cumplimiento de las directrices de la organización.

Gracias a La estructura avanzada de los comités de inversión, el principio de ojos múltiples está garantizada en todo momento, por lo que las decisiones comerciales se toman exclusivamente en interés del cliente en todo momento.

Básicamente, la estructura de compensación de la ICM cumple con los requisitos legales del Reglamento sobre la indemnización de los institutos según la Directiva 2013/36 / UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013. En particular, damos importancia a la plena aplicación de los requisitos legales de la MiFID II.

Como parte de la implementación de MIFID II el 03.01.2018, ninguna donación de terceros será aprobada. Ni los beneficios monetarios ni los no monetarios son parte de nuestro servicio. Todas las donaciones recibidas en 2017 de la administración de fondos especiales se resumen en la Lista de donaciones.

El ICM InvestmentBank AG es miembro de EDW. Todos los activos bajo su administración se mantienen a nombre y por cuenta del cliente en la institución responsable de la cuenta. (DAB BNP Paribas) Las instituciones bancarias de renombre están sujetas al fondo de seguridad de los bancos, esto se aplica a la liquidez en la cuenta del cliente. Todos los valores mantenidos por el Banco Depositario no están sujetos al riesgo de incumplimiento de la contraparte según el contrato Fideicomiso.